En Contra del Lavado de Dinero

MG Financial no tolera el lavado de dinero y apoya la lucha en contra del lavado de dinero. Particularmente, MG Financial se rige bajo las pautas señaladas en el "Patriot Act" de los E.E.U.U. y por los reguladores de E.E.U.U. MG Financial tiene políticas en lugar de desalentar el lavado de dinero. Algunas de estas políticas incluyen:

• Asegurando que los clientes provean identificación válida
• Manteniendo los registros de la información de la identificación
• Determinándo que los clientes no sean terroristas sospechosos verificando sus nombres con listas de terroristas sospechosos
• Diciéndole a sus clientes que la información que ellos proporcionen puede ser utilizada para verificar su identidad
• Vigilando de cerca las transacciones de dinero de los clientes
• No aceptando efectivo, órdenes de dinero, transacciones de terceros, transferencias de Casas de Intercambio o transferencias de "Western Union".

El lavado de dinero ocurre cuando los fondos de una actividad ilegal/ criminal se mueven a través del sistema financiero de manera que parece que los fondos provinieron de una fuente legítima, de acuerdo a la National Futures Association. El lavado de dinero generalmente sigue tres etapas. Primero, el efectivo o los equivalentes del efectivo se pone(n) en el sistema financiero. En segundo lugar, el dinero se transfiere o se mueve a otras cuentas (e.d. las cuentas de los futuros) con una serie de transacciones financieras diseñadas para que escondan el origen del dinero (e.d. ejecutando operaciones con poco o ningún riesgo o transfiriendo balances de cuentas a otras cuentas). Finalmente, los fondos se reintroducen en la economía de modo que los fondos parezcan haber venido de fuentes legítimas (e.d. cerrando una cuenta de futuros y transfiriendo los fondos a una cuenta bancaria). Las cuentas de operación que son llevadas por los FCMs son un vehículo que puede ser utilizado para lavar los fondos ilícitos o para ocultar al dueño verdadero de los fondos. Particularmente, una cuenta de operaciones se podría utilizar para ejecutar las transacciones financieras que ayudan a esconder los orígenes de los fondos. El gobierno de E.E.U.U. requiere que las instituciones de los servicios financieros, incluyendo FCMs e IBs, a que estén conscientes de los abusos potenciales de lavado de dinero que pudiesen ocurrir en la cuenta de un cliente y de implementar un programa de cumplimiento para disuadir, detectar y divulgar actividades potenciales de sospecho.

Estas pautas han sido implementadas para proteger MG Financial y a sus clientes. Para preguntas/comentarios, contacte a MG Compliance a compliance@mgforex.com.